Empieza por averiguar dónde está usted parado, no por venderle algo. Hay gente que llega al tercer paso y descubre que ya no nos necesita para nada más.
El orden
Casi toda la asesoría financiera empieza por venderle algo. Esta empieza por averiguar dónde está usted parado. Hay gente que llega al paso tres y descubre que ya no nos necesita para nada más, lo cual es un resultado perfectamente válido y pasa más seguido de lo que usted creería.
Paso uno
Qué está entrando de verdad y qué está saliendo de verdad. Casi todo plan que fracasa, fracasa aquí, porque nunca hubo espacio en el mes para que funcionara. No es nada vistoso y es el paso que decide si los demás son siquiera posibles.
Paso dos
El dinero que se va en intereses ya no puede hacer nada más por usted. Liquide primero los saldos más caros y pase lo que se libere a la siguiente deuda en lugar de gastárselo. Cómo funciona eso, en detalle →
Paso tres
De tres a seis meses de ingreso, en algún lugar aburrido y accesible. Esto es lo que evita que un mes malo eche a perder dos años buenos, y por eso va antes que cualquier cosa que tenga un periodo de bloqueo.
Paso cuatro
Cobertura calculada según la obligación real: la hipoteca, los años en que los hijos viven en casa, el ingreso que el hogar perdería. Más las coberturas que pagan mientras usted vive, que a lo largo de una vida laboral es mucho más probable que use. Para qué sirve cada tipo →
Paso cinco
Ingresos para el retiro, las cuentas viejas que nadie ha revisado, qué tiene que ser seguro y qué se puede dar el lujo de fluctuar. El lado del retiro →
Paso seis
Una revisión cuando algo cambia: un nacimiento, una mudanza, un trabajo nuevo, un fallecimiento, un negocio. Casi todo el daño que encontramos lo causó un plan que estaba bien en 2016 y que nunca se volvió a revisar.
Qué esperar
Veinte minutos por teléfono sobre su situación. No se vende nada y no se firma nada. Si aquí no hay nada para usted, ahí se termina.
Qué hay disponible, cuánto cuesta y para qué sirve realmente cada opción. En lenguaje claro, por escrito y a su ritmo. Las ilustraciones incluyen las columnas garantizadas, no solamente las favorables.
Si no le conviene, se lo diremos. Si le conviene, nosotros nos encargamos de la solicitud y seguimos disponibles después.
Dos promesas fáciles de cumplir
En la primera llamada no se vende nada. No existe ninguna versión de esto en la que le pidan una tarjeta el día que usted habla con nosotros por primera vez.
Sus datos no se venden a nadie. No somos un corredor de prospectos. Lo que usted nos diga se queda con esta agencia y con la aseguradora a la que usted decida solicitar.
Con quién trata usted
Cada conversación, cada solicitud y cada póliza las atiende Lidio Quintana, con licencia en California (#4052831) y Nevada (#4134793). A usted no lo pasan por un centro de llamadas y sus datos no se le entregan a quien haya comprado la lista esta semana.
Usted puede confirmar la licencia por su cuenta con el Departamento de Seguros de California antes de decirnos nada, y preferimos que lo haga. Búsquelo aquí →
Siguiente paso
Sin costo, sin compromiso y no se vende nada en la primera llamada. Veinte minutos por teléfono y usted sabrá si aquí hay algo que valga la pena.